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    e速貸運營6年:非法吸金數億元

    2016-05-31 10:55:31  
     

      

    e速貸運營6年:非法吸金數億元 232條逾期黑名單中最長欠款1983天

    近日,經營近6年的廣東省惠州市P2P平臺e速貸(運營主體為廣東匯融投資股份公司)被當地警方調查的消息一經流出,網貸行業簡直炸開了鍋——6年的老平臺都出事了?

    《投資者報》記者了解到,據惠州警方5月25日通報,e速貸涉嫌非法集資數億元,公司負責人簡慧星等13人已被刑拘。

    5月27日,e速貸在其網站公布了該平臺的逾期黑名單。記者注意到,從現有公布的記錄來看,從2010年到如今e速貸平臺共有232筆逾期,最長逾期天數為1983天。

    北京一位上市公司系P2P平臺的副總裁告訴《投資者報》記者,目前各地經偵部門都正在對當地所在的網貸平臺進行檢查,一旦發現蛛絲馬跡就會采取相應的行動。在現階段,衡量P2P平臺是否值得投資,投資者可以多考察平臺的股東背景及模式。

    6年老平臺被查

    5月20日,疑似e速貸“被查”的視頻在網絡上流傳。隨后,e速貸發布聲明稱,是惠州金融相關監管部門到訪e速貸集團總部例行常規檢查。這一說法隨即被推翻——當天,惠州市公安局惠城區分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了簡慧星等13名e速貸人員。

    公開資料顯示,e速貸創立于2010年9月,注冊資金9250萬元,平臺預期年化收益率16.80%,累計投資人33.84萬人,總成交金額達71億元。此前還在上海股權托管交易中心股權報價系統(Q板)掛牌上市。根據e速貸發布的4月份運營報告稱,該公司當月借款總額約2.58億元,當月營業收入約450萬元,而其成立以來總交易額近71億元。

    《投資者報》記者調查發現,此前e速貸已經出現逾期墊付的情況。上述4月份運營報告還指出,平臺逾期墊付金額高達138.83萬元。

    就運營時間來說,e速貸運營近6年,絕對算得上是老平臺。然而,6年老平臺為何一朝被查,此后投資者的資金是否能夠如期追回?

    5月25日晚,警方發布第二次通報稱,經公安機關初步查明,廣東匯融投資股份公司利用“e速貸”平臺非法吸收的資金累計達數億元,該公司法定代表人簡某和部分股東以股權投資、發標等方式將吸收投資人的部分資金占為己有。警方呼吁,請e速貸投資人依法向戶口所在地(或居住地)公安機關報案,如實反映投資情況,并積極配合調查取證工作。

    232條逾期黑名單

    5月27日,記者仍可注冊e速貸平臺賬號,由于充值流程繁瑣并未進行投資驗證,但據媒體報道稱,該網站目前已經無法實現充值和投資的功能。當天,e速貸還在其網站公布了該平臺的逾期黑名單,投資者可以看到逾期人員的姓名、電話、聯系方式、家庭住址、公司職務、欠款及逾期總罰本息、最長逾期天數以及網站代償情況。

    《投資者報》記者注意到,從現有公布的記錄來看,從2010年到現在e速貸平臺共有232筆逾期。其中,2011年逾期98筆,2012年則達到了100筆,除2013年15筆以外,2010年、2014年、2015年、2016年逾期筆數均在10筆以下。其中,2010年的2筆逾期,最長逾期天數達到1983天,欠款本息總額為2033元,而逾期總罰息額則已經達到32256.75元,該筆逾期網站已經進行了代還款。

    記者瀏覽發現,并不是對所有的逾期平臺都進行了代還。一位不愿具名的分析師稱,單從逾期數據來看,e速貸的貸后管理較弱,貸前的風控也可能存在諸多漏洞。同時,代還的金額從哪里來,如果是“以新還舊”,那平臺出問題是早晚的事。

    截至發稿時,由于e速貸的董事長簡慧星仍被刑拘,記者無法就前述所有問題對其進行采訪給投資者明確的答復。據記者了解,隨著事件的曝光,e速貸的投資者分為兩方陣營,一方希望經偵不要介入,等平臺慢慢經營渡過風險期,另一方則希望通過經偵介入,揭開問題平臺的風險所在,避免更多的投資者進入。

    P2P平臺凈化期已開始

    正如投資者的分歧一樣,網貸行業從業者也認為經偵查與不查是一個問題。但在全國網貸類平臺與線下理財平臺逐漸暴露風險的時候,經偵部門介入的身影越來越多。

    此前一份名為《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》的文件在互聯網金融圈子里廣泛流傳,文件顯示,監管層已經列出了互聯網金融清理整頓的時間表。雖然文件內容尚未得到權威方面證實,但有業內人士向記者表示,“各地已經陸續在執行了。”

    北京一位上市公司系P2P平臺的副總裁告訴《投資者報》記者,經偵部門會在得到確切的消息時約談平臺負責人,限時要求平臺提出合適的整改或者清算方案。如果平臺在限期內沒有相關合理方案,經偵則會介入,凍結平臺資產,監視平臺負責人居住,“基本一抓一個準”。

    他告訴記者,隨著監管舉措頻出,一些小平臺也在加速退出。這個時候的競爭,基本要看平臺的實力,股東背景相當重要,獲得風投的平臺能再撐一段時間,整個行業環境正在逐漸凈化,經過多重“過濾”的平臺才可能比較安全。目前,投資者仍需要留意各方面的風險。

    網貸之家首席分析師馬駿也表示,隨著網貸監管舉措的不斷加強,小平臺的機會已經不多。小平臺如果沒有自己的壁壘和獨特性,將面臨被兼并或被淘汰的命運。

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